Catégorie : Patrimoine

  • La solidarité de l’immobilier en viager : un pilier financier et humain

    La solidarité de l’immobilier en viager : un pilier financier et humain

    Contrairement à une vente traditionnelle, le viager maintient le vendeur dans son environnement social et géographique habituel. Cela peut contribuer au bien-être émotionnel et à la qualité de vie.

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  • Le viager : une stratégie pertinente pour préparer sereinement sa retraite

    Le viager : une stratégie pertinente pour préparer sereinement sa retraite

    La gestion de patrimoine, surtout en prévision de la retraite, nécessite souvent une approche stratégique et innovante de surcroît. Parmi les options qui s’offrent aux investisseurs avertis, le viager se positionne comme une solution pertinente. Ce dispositif longtemps méconnu et mal compris gagne en popularité en raison de ses avantages tant pour le vendeur que…

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  • Optimiser sa retraite grâce au Plan d’Épargne Retraite (PER) : stratégies et avantages

    Optimiser sa retraite grâce au Plan d’Épargne Retraite (PER) : stratégies et avantages

    Le paysage financier évolue constamment, et il est impératif pour tout individu de planifier judicieusement sa retraite. Parmi les outils les plus puissants à la disposition des investisseurs, le Plan d’Épargne Retraite (PER) se distingue par ses avantages fiscaux et ses multiples options d’investissement.Dans cet article, nous explorerons en profondeur le fonctionnement du PER, les…

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  • Comment préparer sa retraite ?

    Comment préparer sa retraite ?

    Préparez votre retraite dès maintenant pour plus de sérénité. Découvrez les différentes options stratégiques possibles afin de vivre une retraite heureuse et sans tracas financiers.

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  • Le démembrement de propriété : un outil stratégique pour préparer votre retraite

    Le démembrement de propriété : un outil stratégique pour préparer votre retraite

    Le démembrement de propriété consiste à séparer l’usufruit de la nue-propriété.

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  • Le démembrement de propriété : un outil indispensable dans la gestion de patrimoine

    Le démembrement de propriété : un outil indispensable dans la gestion de patrimoine

    Le démembrement de propriété est un acte juridique qui consiste à diviser les droits de propriété d’un bien. Découvrons plus avant les enjeux et les différents rouages qui sous-tendent cet outil majeur dans toute stratégie de gestion de patrimoine optimisée. Démembrement de propriété : définition générale Les trois composantes du droit de propriété sont l’usus, le fructus et…

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  • Quelle est votre culture financière ?

    Quelle est votre culture financière ?

    Après une première enquête réalisée en 2021 par la CSA à la demande de la Banque de France pour évaluer le rapport qu’entretiennent les Français avec l’argent, connaître leur niveau de connaissances financières théoriques, leurs attitudes et leur comportement face aux situations pratiques (gestion d’un budget, suivi des comptes bancaires, comportement d’épargne…), c’est au tour de…

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  • Hausse des taux et baisse des prix de l’immobilier : Acheter rapidement ou attendre ?

    Hausse des taux et baisse des prix de l’immobilier : Acheter rapidement ou attendre ?

    Entre augmentation des taux d’emprunt, relèvement des seuils de l’usure et baisse des prix de l’immobilier, certains se demandent s’il faut attendre ou se hâter d’acheter. Faut-il acquérir un bien rapidement du fait de la hausse des taux ou attendre la poursuite de la baisse des prix ? 1. La hausse des taux Depuis février 2022,…

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  • Investissement immobilier et assurance-emprunteur

    Investissement immobilier et assurance-emprunteur

        On présente souvent l’investissement immobilier comme un outil de protection du conjoint et de la famille en général.   En tant que Coach patrimonial et comme beaucoup de Conseillers en Gestion de Patrimoine, cette notion de protection est un argument que je mets souvent en avant, mais dans quelle mesure peut-on avancer cette…

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  • Déclaration fiscale 2021 : SCI et abandon des loyers

    Déclaration fiscale 2021 : SCI et abandon des loyers

      Depuis le début de la crise sanitaire, de nombreuses mesures ont été adoptées pour permettre aux entreprises de faire face aux inéluctables difficultés de trésorerie rencontrées suite à une fermeture administrative ou aux restrictions sanitaires.   Notamment, la loi de finances pour 2021 a mis en place un crédit d’impôt pour inciter les bailleurs…

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