Nos domaines d’intervention
La mission première du cabinet est d’être à votre écoute pour mieux comprendre vos objectifs et vous proposer un conseil et un accompagnement personnalisés. Plus précisément, SAINT-HONORE EXPERTISE PATRIMONIALE intervient et assiste ses clients sur :
- La constitution, structuration, valorisation, diversification et gestion de leur patrimoine financier et immobilier sur le long terme
- L’étude de leur fiscalité et la recherche de biais d’optimisations
- L’audit de leur situation patrimoniale, de leur politique budgétaire et de placements
- La mise en place de solutions de prévoyance pour la protection du conjoint et des proches, des professionnels libéraux et des chefs d’entreprise
- La préparation de leur retraite et la recherche de sources de revenus complémentaires
- La transmission de leur patrimoine
- La mise en place de plans de financement
Les clients peuvent solliciter l’accompagnement du cabinet pour la mise en place de solutions d’investissements financiers et/ou immobilier, d’assistance ponctuelle (bilan et audit patrimonial, assistance à la déclaration fiscale, audit de portefeuilles, coaching financier…) ou des prestations d’accompagnement sur le long terme (family office, étude et suivi patrimonial…).
Grâce à son professionnalisme, sa rigueur et ses compétences transverses lui permettant d’avoir une compréhension complète de votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle, le cabinet garantit à chaque client un service de haute qualité.
Le cabinet établit avec vous une relation qui s’inscrit dans le temps en toute confiance, transparence et confidentialité.
Habilitations professionnelles
CABINET SAINT-HONORE EXPERTISE PATRIMONIALE (S.H.E.P)
SASU au capital de 5000 € – 854 071 255 RCS
ORIAS n°19007035 (www.orias.fr)
Bureau 562 – 78, Avenue des Champs Elysées 75008 Paris
E-mail : sh.expertise.patrimoniale@gmail.com ou contact@votre-coach-patrimonial.com
M. +33 0766121264
Le cabinet SAINT-HONORE EXPERTISE PATRIMONIALE est adhérente de la CNCEF – Chambre Nationale des Conseillers et Experts Financier, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Transaction sur Immeuble et Fonds de commerce sans réception de fonds, effets ou valeurs
Carte n° CPI 7501 2019 000042 908 – CCI de Paris Ile de France
Cette activité bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article 35 modifié du décret 72-678 du 20 juillet 1972 de 110000 € auprès de MMA IARD 14 BD MARIE ET ALEXANDRE OYON.
Conseiller en Investissement Financier (CIF), membre du CNCIF n°D0200036, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Cabinet de Courtage en Assurance sous le contrôle de l’ACPR, 4 Place de Budapest, 75346 Paris Cedex 9
Cette activité bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article L512-7 du Code des Assurances de 115 000 € auprès de MMA IARD 14 BD MARIE ET ALEXANDRE OYON 72030 LEMANS CEDEX 9.
Qui sommes-nous ?
Le cabinet SAINT-HONORE EXPERTISE PATRTIMONIALE a été fondé en 2019 afin d’apporter une dimension plus pédagogique et bienveillante au conseil en gestion de patrimoine.
Conscient de la difficulté de ses clients à comprendre les conséquences de leur situation sur les plans civil, social, fiscal ou financier sans compter bien souvent la faiblesse de leur connaissance en matière d’instruments financiers, le cabinet est à l’écoute de leurs besoins et objectifs pour apporter un nouveau souffle à leur patrimoine.
Lucette Saint-Honoré, sa Présidente est Coach Patrimonial, auteur du livre « Mon argent travaille pour moi » et Formatrice pour les professionnels du patrimoine (agent immobilier, conseiller en gestion de patrimoine, notaire…).
Ancien Agent et Expert en Immobilier ainsi que Conseillère en gestion de patrimoine d’une Banque Privée, elle a acquis une réelle expérience dans les différents secteurs d’investissement qui s’offre à ses clients. Ajouté à cela, sa qualité d’écoute et son esprit d’analyse, elle est en mesure de réaliser pour vous un véritable audit, vous proposer une stratégie patrimoniale et un accompagnement personnalisé pour la mise en place et le suivi de ses préconisations.
Entourés d’expert et partenaires de solutions patrimoniales diverses et variées, elle saura aussi inclure dans votre feuille de route des solutions en phase avec vos goûts et centres d’intérêts (vin, art, forêt…) tout en tenant compte de vos horizons de placement et de votre sensibilité au risque.
Nos valeurs
Un professionnalisme qui rime avec :
Transparence
Des informations claires et précises
Confiance
Une relation solide et sur du long terme
Expérience
Une longue expérience en matière de conseil et d’investissement
Proximité
Un accompagnement personnalisé et des Experts à votre écoute
Notre méthodologie
1 – L’approche globale
Notre conseil est basé sur une approche globale (une analyse à 360°) dans le domaine du :
- Civil : choix du statut matrimonial, protection familiale, donation et transmission
- Social : choix du statut social, retraite, prévoyance, passif social et épargne salariale
- Fiscal : fiscalité du client mais aussi société civile, démembrement ou holding patrimoniale
- Financier : moyens financiers et véhicule d’investissement le mieux adapté à la réalisation de l’objectif patrimonial.
Chaque domaine a un impact sur les autres.
2 – Le parcours client
Notre méthodologie est basée sur un parcours client en minimum 4 étapes pour assurer la protection de vos données et de vos intérêts. Notre méthodologie est basée sur un parcours client en minimum 4 étapes pour assurer la protection de vos données et de vos intérêts.
Etape 1 : L’entrée en relation avec la remise d’un « Document d’Entrée en Relation » (DER) vous présentant le cabinet, nos habilitations, sources de rémunérations, partenaires…, le recueil d’information concernant votre situation civile, sociale, fiscale et financière ainsi que vos objectifs financiers et/ou patrimoniaux, l’évaluation de votre profil investisseur et vos critères d’investissement.
Etape 2 : La remise du diagnostic qui a suivi le premier rendez-vous et la définition de la mission se traduisant par la remise d’une lettre de mission reprenant la nature et les modalités de notre intervention.
Etape 3 : Suite à l’analyse de votre situation et de vos objectifs, le cabinet établit un rapport écrit de conseil incluant la formulation de préconisations. Selon la nature de la mission que vous nous aurez confié, cette restitution peut se traduire par :
- La remise d’une « Déclaration d’Adéquation » de solutions d’investissements préconisées.
- La remise et la présentation d’un bilan et audit patrimonial ou d’une étude patrimoniale.
Etape 4 : La mise en œuvre des préconisations définies préalablement :
- Nous étudions et sélectionnons des produits et établissements retenus pour leur qualité, fiabilité, sérieux et durabilité, et vous présentons les plus appropriés à votre profil et vos objectifs.
- Nous vous accompagnons lors de leur souscription.
Un suivi client dans le temps :
- Nous assurons le suivi de la mise en place des solutions.
- Nous effectuons une revue annuelle d’adéquation des placements financiers et assurantiels.
Nous vous proposons également des prestations de suivi patrimonial personnalisé
Nos partenaires
Nos solutions et expertise
Information
Vous avez besoin de plus de renseignement n’hésiter pas à nous contacter par e-mail ou par téléphone.
Consultation à distance et à domicile (Paris/ Hénault/ Gard)
