C’est l’histoire de Claire. 38 ans, expatriée à Londres depuis 6 ans, cadre dans une multinationale avec un bon salaire. Et pourtant, malgré des années de travail et d’épargne régulière, son patrimoine ne grandissait pas vraiment. Son histoire est représentative de milliers d’expatriés français.
1. La situation de Claire à l’arrívée
Quand Claire m’a contactée, elle avait : une assurance-vie française ouverte avant son départ, bloquée aux versements depuis son expatriation, des économies en livres sterling sur un compte courant, aucune couverture retraite spécifique, et une anxiété croissante sur son avenir financier.
2. Le diagnostic
Notre premier travail a été de faire l’inventaire complet. Il a révélé une perte de pouvoir d’achat significative due à l’inflation sterling, une assurance-vie inaccessible et sous-performante, et aucune optimisation de la convention fiscale France-Royaume-Uni.
3. La stratégie mise en place
Nous avons ouvert un contrat d’assurance-vie luxembourgeois adapté à son statut de non-résidente, mis en place un plan d’épargne automatisé en euros, optimisé sa déclaration fiscale en utilisant la convention franco-britannique et défini ses objectifs à 5 et 10 ans. Pour en savoir plus : votre-coach-patrimonial.com.
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4. FAQ
Faut-il être riche pour faire appel à un CGP en expatriation ?
Non. Un accompagnement adapté est pertinent dès que vous avez une capacité d’épargne régulière, quel que soit son montant.
Combien de temps faut-il pour voir les premiers résultats d’une stratégie patrimoniale ?
Les premiers effets (optimisation fiscale, meilleurs rendements) sont souvent visibles dès la première année.
Le patrimoine ne se construit pas tout seul. Il se construit avec une stratégie, des outils adaptés et un suivi régulier.
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