De la confusion à la clarté patrimoniale : le parcours d’un expatrié français accompagné
Quand Thomas m’a contactée, il était installé à Dubai depuis 4 ans. Bon salaire, épargne régulière, bonne volonté. Mais une situation patrimoniale totalement désordonnée. Son histoire est représentative de ce que vivent des milliers d’expatriés français.
LA SITUATION DE DÉPART
Assurance-vie ouverte avant le départ, jamais révisée. Livrets bancaires à taux quasi nul. Aucune idée précise de sa situation fiscale entre la France et les ÉAE. Et une anxiété diffuse sur son avenir financier.
LE DIAGNOSTIC
Notre première étape a été de faire le point complet : inventaire des actifs, analyse de la situation fiscale, identification des objectifs de vie. Ce bilan a révélé plusieurs incohérences et opportunités non exploitées.
LA STRATÉGIE MIS EN PLACE
Nous avons restructuré ses placements en choisissant des produits adaptés au statut non-résident, optimisé sa situation fiscale et mis en place un plan d’épargne automatisé aligné avec ses objectifs à 5 et 10 ans.
Six mois après le début de l’accompagnement, Thomas avait une vision claire de son patrimoine et une stratégie cohérente. La confusion avait laissé place à la clarté.
Vous vous reconnaissez dans cette situation de confusion patrimoniale ? C’est exactement pour cela que j’existe. Bilan offer via ce lien : https://lucette-saint-honore.cgp.site/lan/agenda.php
