Cas concret : comment j’ai aidé un expatrié à structurer son patrimoine en 3 mois
Je vais vous raconter l’histoire de Sébastien. 41 ans, ingénieur, expatrié au Canada depuis 5 ans. Une situation patrimoniale typique des Français qui vivent à l’étranger depuis plusieurs années : des actifs éparpillés, pas de stratégie claire et une anxiété diffuse sur l’avenir.
LA SITUATION INITIALE
Sébastien avait : un appartement en France mis en location, une assurance-vie ouverte 10 ans plus tôt jamais révisée, un REER canadien (l’équivalent du PEA), et une épargne liquide en dollars canadiens. Sans lien entre ces actifs, sans objectif défini.
LE TRAVAIL EFFECTUÉ
En 3 mois, nous avons : fait le bilan complet de sa situation fiscale franco-canadienne, restructuré son assurance-vie pour l’adapter à son statut de non-résident, défini ses objectifs patrimoniaux (retour en France dans 5 ans, retraite à 60 ans), et mis en place un plan d’épargne automatisé cohérent.
LE RÉSULTAT
3 mois après le début de l’accompagnement, Sébastien avait une vision claire de son patrimoine, une stratégie adaptée à sa situation réelle et un plan concret pour les 5 ans à venir.
Structurer le patrimoine d’un expatrié n’est pas magique. C’est méthodique. Et les résultats sont à la mesure de la méthode.
Vous vous reconnaissez dans la situation de Sébastien ? Contactez-moi pour votre bilan patrimonial offert : https://lucette-saint-honore.cgp.site/lan/agenda.php
