Diversité de solutions
Les solutions sont nombreuses et se regroupent dans deux secteurs d’investissement : Assurance et Finance
Selon vos objectifs, votre horizon de placement, votre profil investisseur et votre sensibilité au risque, le cabinet vous aidera à trouver la solution la plus adaptée à vos besoins et vérifiera la cohérence de celle-ci avec votre situation financière et patrimoniale.
Une fois la solution de placement identifiée, nous vous proposerons une sélection de produits correspondants à vos exigences et besoins. Pour cela, nous disposons d’un panel de partenaires et d’offres complètes, de qualité et très diversifiés.
Cette sélection en architecture ouverte nous permet de garantir notre objectivité et notre indépendance.
Diversité de mode de gestion
Pour les contrats d’assurance-vie, contrats de capitalisation, et PER, différents modes de gestion vous seront proposés : gestion conseillée, gestion pilotée, gestion à horizon ou gestion sous mandat.
Voyez ces contrats comme une boîte dans laquelle, nous allons mettre différents éléments (fonds d’investissement) en fonction de vos exigences et besoins.
Dans le cadre de la gestion conseillée, le cabinet réalise un travail de sélection et de suivi des fonds d’investissements (Fonds euros, SICAV monétaires, OPCVM, ETF, SCI, etc…) qu’il préconise dans ce qu’on appelle une allocation d’actifs (répartition de fonds d’investissement). Les fonds sont sélectionnés sur de nombreux critères parmi lesquels leurs niveaux de performance et de risque, leur stratégie et style d’investissement, la qualité des gestionnaires et leurs frais.
Une fois cette sélection effectuée, le cabinet vous accompagne dans le suivi et la gestion de votre contrat en vous soumettant en temps voulu des propositions d’arbitrages visant à adapter l’allocation aux variations de contextes économiques, et à vos objectifs et horizon d’investissement revus périodiquement.
