Accompagner un expatrié, ce n’est pas seulement conseiller un placement. C’est coordonner plusieurs systèmes — fiscalité française, fiscalité locale, retraite, épargne — qui ne communiquent pas naturellement entre eux. Voici ce qui change concrètement après 3 mois d’accompagnement, à travers le parcours de Julien, expatrié aux Émirats arabes unis depuis 2 ans.
1. Le point de départ
Julien, 41 ans, cadre dans l’énergie, expatrié à Dubaï. Une épargne qui s’accumulait sur un compte courant, aucune vision claire de sa situation fiscale française, et une question qui revenait sans cesse : « Est-ce que je suis en train de perdre de l’argent en ne faisant rien ? »
2. Mois 1 : le diagnostic
Bilan complet de sa situation : statut de non-résident fiscal, droits à la retraite française, épargne disponible, objectifs à moyen et long terme. Ce mois sert à poser un état des lieux honnête, sans jugement.
3. Mois 2 : la mise en place
Ouverture de contrats adaptés à son statut de non-résident, arbitrage de son épargne dormante, structuration d’un plan d’investissement cohérent avec son horizon de temps.
4. Mois 3 : la clarté
Julien sait désormais précisément combien il épargne, où, pourquoi, et ce que cela représente à 10 et 20 ans. Le pilotage automatique a remplacé l’improvisation.
5. Ce qui change vraiment
Ce n’est pas tant le montant du patrimoine qui change en 3 mois. C’est la relation à l’argent : moins d’anxiété, plus de clarté, et la certitude d’avancer dans la bonne direction.
3 mois ne suffisent pas à transformer un patrimoine. Ils suffisent à transformer la manière dont on le pilote — et c’est souvent ce qui compte le plus.
Vous vous reconnaissez dans le point de départ de Julien ? Réservez votre bilan patrimonial offert via le lien juse en dessous, et voyons ensemble ce qui pourrait changer dans 3 mois.
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